Tin tức

Chỉ còn 2 ngày nữa, kể từ ngày 1.12.2023 các tổ chức như ngân hàng, công ty chứng khoán, doanh nghiệp bất động sản, và cả xổ số đều phải thông báo tới Ngân hàng Nhà nước về những giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên, đảm bảo tuân thủ quy định.

Quy định về việc báo cáo các giao dịch có giá trị cao đến Ngân hàng Nhà nước

Theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, giao dịch có giá trị lớn cần phải được báo cáo khi chúng là giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt, được thực hiện một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị bằng hoặc vượt qua mức quy định.

Cụ thể, các đối tượng báo cáo bao gồm:

(1) Tổ chức tài chính đã được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:

• Nhận tiền gửi;
• Cho vay;
• Cho thuê tài chính;
• Dịch vụ thanh toán;
• Dịch vụ trung gian thanh toán;
• Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;
• Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;
• Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;
• Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;
• Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;
• Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;
• Đổi tiền.

(2) Tổ chức và cá nhân kinh doanh trong những ngành, nghề phi tài chính liên quan có trách nhiệm báo cáo theo quy định của pháp luật, khi thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:

• Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trực tuyến trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;
• Kinh doanh bất động sản (trừ hoạt động cho thuê và cho thuê lại bất động sản, cũng như dịch vụ tư vấn bất động sản);
• Kinh doanh kim khí quý, đá quý;
• Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý do luật sư và tổ chức hành nghề luật sư;
• Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, và điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Theo Khoản 1 Điều 25 của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn.

Từ 01/12/2023, giao dịch từ 400 triệu đồng phải báo cáo NHNN

Kể từ ngày 1-12, các tổ chức như ngân hàng, công ty chứng khoán, doanh nghiệp bất động sản, và cả lĩnh vực xổ số đều phải thông báo đến Ngân hàng Nhà nước về các giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên, theo quy định của Quyết định 11/2023 do Thủ tướng Chính phủ ban hành.

Những đối tượng báo cáo bao gồm tổ chức tài chính và tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính được quy định tại khoản 1 và 2, điều 4 của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. Quyết định 11/2023 đã thay thế Quyết định 20/2013 và đã có hiệu lực hơn 10 năm, với việc tăng mức ngưỡng báo cáo từ 300 triệu đồng lên 400 triệu đồng.

Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 đặt ra yêu cầu báo cáo cho các tổ chức tài chính như ngân hàng, dịch vụ trung gian thanh toán (như ví điện tử), công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, kinh doanh bảo hiểm nhân thọ…

Ngoài ra, các tổ chức và cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính cũng nằm trong đối tượng báo cáo, bao gồm kinh doanh trò chơi có thưởng, trò chơi trực tuyến trên mạng viễn thông, mạng Internet, xổ số, đặt cược. Các doanh nghiệp kinh doanh bất động sản (trừ hoạt động cho thuê và cho thuê lại bất động sản), cung cấp dịch vụ kế toán, dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư, cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, và điều hành doanh nghiệp cũng phải báo cáo các giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên.

Trong thời gian gần đây, các chuyên gia và tổ chức đã liên tục cảnh báo về tình trạng tội phạm rửa tiền, đặc biệt là việc sử dụng tiền mặt để mua tài sản đắt giá như bất động sản, ô tô, vàng, đá quý… với mục đích “làm sạch” nguồn tiền từ các hoạt động tội phạm. Do đó, để bảo vệ tính minh bạch và quản lý tốt hơn, nhiều chuyên gia đề xuất cần có quy định bắt buộc đối với tất cả các giao dịch tài sản có giá trị lớn như nhà đất, du thuyền, máy bay, ô tô… phải thông qua ngân hàng. Mặc dù đã được đề xuất từ nhiều năm trước, quy định này vẫn chưa được áp dụng chính thức tại Việt Nam, mặc dù có nhiều lợi ích như bảo đảm tính minh bạch, bảo vệ quyền lợi của cả người mua và người bán, cũng như giúp cơ quan quản lý nhà nước kiểm soát hiệu quả hơn dòng tiền và phát hiện kịp thời dòng tiền có nguồn gốc không rõ ràng.

Trên đây quy định mới nhất được Ngô Gia Group cập nhật mỗi ngày, hy vọng sẽ mang lại cho quý khách hàng những thông tin hữu ích. Đừng quên truy cập website hoặc fanpage Ngô Gia Group thường xuyên để cập nhật những thông tin thị trường bất động sản nhanh và chính xác nhất!

LeCongHon